Mit diesem Rechner sehen Sie in zwei Minuten, wie viel Einkommensteuer und Soli auf Ihr zu versteuerndes Einkommen anfallen, wie viel Sie dafür jeden Monat zurücklegen sollten – und was eine Betriebsausgabe Sie nach Steuern tatsächlich kostet.
Einkommensteuer-Rechner 2026
Steuer, Durchschnitts- und Grenzsteuersatz – und was eine Ausgabe wirklich kostet
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Ihr Ergebnis 2026
Geben Sie oben Ihr zu versteuerndes Einkommen ein. Das Ergebnis erscheint sofort.
- Einkommensteuer + Soli
- Durchschnittssatz
- inkl. Soli
- Grenzsteuersatz
- Einkommensteuer
- Solidaritätszuschlag
- Rücklage pro Monat
Was bringt mir eine Ausgabe?
Geben Sie zuerst oben Ihr Einkommen und hier den Betrag ein.
- Steuerersparnis
- Kostet Sie effektiv
Unverbindliche Orientierung, keine Steuerberatung. Rechtsstand 2026. Gerechnet wird nur in Ihrem Browser, Ihre Eingaben werden nicht übertragen oder gespeichert.
Was rechnet dieser Rechner nicht?
- Nicht enthalten: Kirchensteuer, Gewerbesteuer und ihre Anrechnung auf die Einkommensteuer, andere Steuerermäßigungen, Kinderfreibeträge beim Soli, Progressionsvorbehalt, Sondertarife (etwa für Abfindungen), Abgeltungsteuer auf Kapitalerträge, Verlustvor- und -rücktrag.
- Rücklage: die Jahressteuer geteilt durch zwölf. Vorauszahlungen und die Lohnsteuer, die Ihr Arbeitgeber schon einbehält, sind nicht abgezogen.
- Ausgabe: Gezeigt wird, um wie viel die Steuer sinkt, wenn Ihr Einkommen um den Betrag niedriger ist. Wirkt sich eine Anschaffung nur über die Abschreibung auf mehrere Jahre aus, ist die Ersparnis im ersten Jahr kleiner. Ist die Ausgabe höher als Ihr Einkommen, bleibt der Rest hier unberücksichtigt.
- So rechnet er: tarifliche Einkommensteuer nach § 32a EStG 2026, Solidaritätszuschlag mit Freigrenze und Milderungszone – eine vereinfachte Modellrechnung. Durchschnitts- und Grenzsteuersatz enthalten den Soli.
Was sagt mir der Grenzsteuersatz?
Er ist die wichtigste Zahl im Rechner. Der Grenzsteuersatz zeigt, wie viel vom nächsten Euro Gewinn ans Finanzamt geht – und umgekehrt, wie viel Steuer ein Euro Betriebsausgabe spart. Bei einem zu versteuernden Einkommen von 60.000 Euro liegt er 2026 im Grundtarif bei rund 38,6 Prozent. Ab 69.879 Euro beträgt der Einkommensteuersatz 42 Prozent, ab 277.826 Euro 45 Prozent. Liegt Ihre Einkommensteuer über der Soli-Freigrenze, kommt der Solidaritätszuschlag hinzu – der Rechner zeigt ihn im Grenzsteuersatz mit an. Aus 42 Prozent werden so zum Beispiel 44,31 Prozent (voller Soli) oder, knapp über der Freigrenze, sogar 47,00 Prozent, weil der Soli dort schneller steigt.
Oberhalb des Grundfreibetrags liegt der Durchschnittssteuersatz darunter, weil die ersten Euro gar nicht und die folgenden niedriger besteuert werden.
Was bringt mir eine Ausgabe?
Klappen Sie im Rechner „Was bringt mir eine Ausgabe?" auf und geben Sie einen Betrag ein. Der Rechner vergleicht Ihre Steuer mit und ohne die Ausgabe. Ein Beispiel: Bei 60.000 Euro zu versteuerndem Einkommen spart eine Betriebsausgabe von 2.000 Euro im Grundtarif 765 Euro Einkommensteuer. Die Ausgabe kostet Sie also effektiv 1.235 Euro.
Zwei Dinge sollten Sie dazu wissen:
- Eine Ausgabe lohnt sich nie nur wegen der Steuer. Sie sparen immer nur einen Teil des Betrags. Die Rechnung hilft bei Anschaffungen, die Sie ohnehin brauchen – etwa bei der Frage, ob Sie noch in diesem Jahr kaufen.
- Abschreibung verteilt die Wirkung. Wird eine Anschaffung über mehrere Jahre abgeschrieben, spart sie im ersten Jahr weniger Steuer, als der Rechner für den vollen Betrag zeigt.
Häufige Fragen
Was ist das zu versteuernde Einkommen?
Was ist der Unterschied zwischen Durchschnitts- und Grenzsteuersatz?
Wann muss ich Solidaritätszuschlag zahlen?
Wie viel sollte ich als Selbstständiger für die Steuer zurücklegen?
Fachlich geprüft und freigegeben am 29.09.2026 von Mathias Dittmann, Steuerberater. Erstellt mit KI-Unterstützung – die fachliche Verantwortung liegt bei mir. Wie ich KI einsetze